מדריך יומן עסקי למסחר
ניהול פיננסים של עסק המסחר שלך עם מעקב מקיף אחר הכנסות והוצאות. מעקב אחר תשלומי חברת הפרופרטי, הוצאות ניתנות לניכוי, ושמירה על רשומות מסודרות לדיווח מס ואנליזת עסקים.
על עמוד זה
הצגת הכנסות
מעקב אחר כל ההכנסות הקשורות למסחר עם קטגוריזציה מפורטת לדיווח מס מדויק וניתוח עסקי. מושלם עבור סוחרי חברות ניהול חשבונות ממומנים.
הסוגים של הכנסות:
- מוצאי חברות אשראי - עקוב אחר חלוקת הרווחים מחשבונות ממומנים
- משיכות חשבון מזומן - משיכות חשבון מסחר אישי
- הכנסות מסחר אחרות - הכנסות מייעוץ, הדרכה או פעילויות אחרות הקשורות למסחר
משאבי חברת ניהול:
- מעקב פיצול - תיעוד חלק הסוחר לעומת חלק חברת הבורסה
- חלוקת רווחים %
- קישור חשבונות - חבר תשלומים לחשבונות מסחר ספציפיים
- אימות - אימות אוטומטי שהחלוקה מחושבת בצורה נכונה
- אימות שלב - מוודא שהתחלוקה של הרווחים תואמת את חוקי שלב החשבון
הפרטים הכספיים:
- תאריך התקבל לצורך מעקב תקופתי מדויק
- סך ברוטו וסך נטו
- מיון קטגורית מס (הכנסה עסקית, רווחי הון, וכו')
- מספרי התייחסות וכתובות אינטרנט חיצוניות לתיעוד
- הערות
הזמנת הוצאות
העתק בדיוק את העבודה עם קטגוריזציה נכונה לניכויי מס ולניתוח רווח והפסד עסקי. עקוב אחר הוצאות חד-פעמיות וחוזרות עם תזכורות אוטומטיות.
הוצאות קטגוריות:
- נתוני שוק - מנויי נתונים בזמן אמת
- דמי פלטפורמה - דמי חודשיים לפלטפורמת המסחר
- דמי חברה בחברת פרופ - דמי הערכה, דמי חשבון, אפס מחדש
- עמלות משיכה מוקדמת - עונשי משיכה מוקדמת של חברת הון סיכון
- חינוך - קורסים, מנטורינג, תוכניות הכשרה
- תוכנה/כלים - תוכנת גרפים, כלי ניתוח אנליטיים
- חומרה - מחשבים, מסכים, ציוד למסחר
- שירותים מקצועיים - רואה חשבון, משפטי, ייעוץ
- משרד/מרחב עבודה - משרד בית או מרחב עבודה משותף
- אינטרנט/תקשורת - אינטרנט, טלפון לסחר
- מחקר - מנויי מחקר שוק
- עמלות ותשלומים - עמלות מסחר, דמי חברות בבורסות
- אחר - הוצאות עסקיות אחרות
מאפייני ניכוי מס:
- דגל הוצאות מוכרות לצרכי מס - סמן הוצאות כהוצאות מוכרות לצרכי מס
- קטגוריות מס - קיטלוג נכון לדיווח מס
- סכום ההשתתפות העצמית - מעקב אחר ניכויים חלקיים בהתאם למקרה
- אומדן חיסכון במס - חשב את החיסכון המשוער במס (בהנחה של 25% שיעור)
הניהול של הוצאות חוזרות:
- דגל חוזר - סמן הוצאות חודשיות, רבעוניות או שנתיות
- תאריך התשלום הבא - חישוב אוטומטי של התשלום הבא
- הערכת עלות שנתית - חשב את הנטל השנתי של הוצאות חוזרות ונשנות
- תזכורות קרובות - ראה הוצאות המגיעות בימים הבאים 30
תיעוד:
- קישור קבלה לאחסון קבלות מארח בענן
- מעקב אחר ספקים לניהול רישומים מסודר
- הַקוֹדִים לִקוּשׁ חוּשְׁבּוֹנִית
- חלוקת הוצאה ספציפית לחשבון
מדווח מסים
מגן על ההכנסה והוצאות המסווגות כהלכה. מיועד למסחרים בעתידות ומסחרים מול חברות למטרות מס פשוטים יותר.
מאפייני מס:
- קטגוריות הכנסה - הכנסה עסקית, רווחי הון, הכנסה שונה, פטור ממס
- קטגוריות הוצאות - הוצאות עסקיות, ציוד משרדי, שירותים מקצועיים, טכנולוגיה, חינוך, נסיעות
- סיכומי תקופה - הפק דוחות רבעוניים או שנתיים
- מעקב הניכויים - סך ההוצאות הניתנות לניכוי לצורכי הגשת דוח מס
- אומדן חיסכון במס - חשב את ההטבה המשוערת במס מהניכויים
דוחות זמינים:
- הסיכום ההכנסות לפי קטגוריה ותקופה
- הסיכום הוצאות לפי קטגוריה ותקופה
- הפרדה בין הוצאות הניתנות לניכוי לבין הוצאות שאינן ניתנות לניכוי
- הכנסה עסקית נטו (חישוב דו"ח רווח והפסד)
- פרטי התשלום של חברת הבטוחות עם פירוט החלוקה
הנחיות מומלצות:
- רשום עסקאות במהירות לדיוק
- שמור כתובות URL של קבלות ומסמכים
- הקטגוריזו הוצאות באופן נכון למטרות מס
- סקור סיכומים רבעוניים לפני עונת המסים
- התייעץ עם מומחה מס למצבים מורכבים
עסקי ניתוח
ניתוח ביצועים עסקיים של המסחר שלך עם מגמות הכנסות והוצאות. הבן את מבנה העלויות שלך וייעל לרווחיות.
ייצרוק נתכוניות:
- השוואת תקופות - השווה הכנסות/הוצאות לאורך חודשים או רבעונים
- מגמות של הוצאות - זהה עלויות עולות או הזדמנויות לאופטימיזציה
- מגמות הכנסה - מעקב אחר תדירות התשלומים וסכומים לאורך זמן
- רווח נקי - חשב את הרווחיות העסקית לאחר הוצאות
- ניתוח עלויות חוזרות - הבן את המחויבויות החודשיות הקבועות
מדדים עיקריים:
- סך ההכנסה לפי תקופה
- סך ההוצאות לפי תקופה
- רווח/הפסד עסקי נטו
- הוצאה יחסית (הוצאות כאחוז מההכנסה)
- ממוצע תשלום וקצב תשלומים
- הקטגוריות העיקריות של ההוצאות
- הוצאות חוזרות מול הוצאות חד פעמיות
אסטרטגיות לאופטימיזציה
- סקור הוצאות חוזרות רבעונית - בטל מנויים שאינם בשימוש
- תעקוב אחר יחס ההוצאות כדי לשמור על רווחיות (מטרה פחות מ-30%)
- דמי חברה בבית השקעות - השווה בין חברות
- הקפד על תיעוד כל ההוצאות לצורך מקסום ההפחתות במס
- הגדר יעדי תקציב לקטגוריות הוצאות עיקריות